Калькулятор рентабельності інвестицій (ROI)
Оцініть ймовірність отримання прибутку від інвестиції. Проаналізуйте ефективність або порівняйте кілька варіантів вкладення коштів.
Ануалізований ROI зручний для порівняння ефективності інвестицій з різними термінами утримання.
🏆 Рентабельність інвестицій (ROI)
Все, що потрібно знати про роботу з цим калькулятором і математику, що стоїть за ним.
Як це працює
Вимірює прибутковість інвестиції відносно її вартості. Це універсальний показник, який використовують у фінансах і бізнесі для оцінки ефективності.
Формула
ROI = (Чистий прибуток / Вартість інвестиції) × 100.
Порада
ROI - корисний показник, але він не враховує час. ROI 50% за 10 років гірший, ніж ROI 10% за 1 рік. Звертайте увагу на ануалізований ROI.
Поширені запитання
Що таке ROI і чому це важливо? +
Рентабельність інвестицій (ROI) вимірює прибуток чи збиток, отриманий відносно вкладених коштів, у відсотках. Це важливо, бо це універсальний орієнтир ефективності - він дозволяє порівнювати вкладення в акції, бізнес-рішення, маркетингову кампанію чи купівлю нерухомості за однією шкалою, незалежно від масштабу.
У чому різниця між ROI і ануалізованим ROI? +
ROI - це загальна дохідність за весь період, тоді як ануалізований ROI переводить цю дохідність у ставку на рік. Це робить порівняння справедливим: ROI 50% за 5 років дорівнює приблизно 8,4% річних, а ROI 50% за 2 роки - 22,5% річних - зовсім різні результати. Завжди порівнюйте ануалізовані показники, оцінюючи інвестиції з різними термінами.
Який ROI вважається хорошим? +
"Хороший" ROI залежить від класу активу та рівня ризику. Для акцій хорошим вважається результат на рівні чи вище ~10% річних дохідності S&P 500. Для нерухомості на сильних ринках типовим є 8-12%. Для бізнес-інвестицій зазвичай орієнтуються на 15-25%+. Завжди порівнюйте свій ROI з безризиковою ставкою (казначейські облігації США) - якщо ви не перевищуєте її, ризик інвестиції не виправданий.
Які обмеження має ROI? +
ROI не враховує час (ануалізований ROI вирішує цю проблему), ризик чи інфляцію. Дві інвестиції з однаковим ROI можуть мати кардинально різні профілі ризику. Показник також ігнорує розподіл грошових потоків у часі - $1000 сьогодні варті більше, ніж $1000 через 5 років (часова вартість грошей). Для складних проєктів NPV (чиста приведена вартість) та IRR (внутрішня норма прибутковості) дають повнішу картину.
Як ROI використовують у маркетингу та бізнесі? +
У маркетингу ROI допомагає обґрунтувати рекламний бюджет і порівняти ефективність каналів. Якщо ви витрачаєте $1000 на Google Ads і отримуєте $4000 доходу, ваш маркетинговий ROI становить 300%. Компанії використовують ROI для оцінки капітальних проєктів, рішень про найм, купівлі софту та розширення бізнесу. ROI можна розрахувати для будь-якої активності, де можна виміряти вкладені витрати та отриману цінність.